Maksukontrollit
Kovennamme maksuprosessit petoksia vastaan ja rakennamme palautumisvalmiuden.
Maksukontrollien kolme pilaria
Tehokas maksupetossuojaus vaatii teknisten, prosessuaalisten ja henkilöstöön liittyvien kontrollien yhdistämistä.
Prosessikontrollit
Neljän silmän periaate, maksurajojen ja muutosten hallinta.
Tekniset kontrollit
SPF/DMARC, treasuryn ja ERP‑integraatiot, vahva tunnistus.
Ihmiskontrollit
Soittopaluu, todennus, koulutus ja simulaatiot.
Maksupetosuhkat
Tunnista ja suojaudu yleisimmiltä maksupetoksilta.
BEC/CEO Fraud
Johdon tunnuksilla tehdyt väärät maksupyynnöt
Toimittajapetokset
Toimittajan pankkitietojen vaihto ja väärät laskut
Maksujärjestelmäpetokset
ERP- ja maksujärjestelmien väärinkäyttö
Sosiaalinen manipulointi
Puhelinpetokset ja henkilöstön manipulointi
Kontrollikehikko
Kattava lähestymistapa maksupetosriskien hallintaan.
Ennaltaehkäisy
- Maksulimiitin asettaminen
- Nelisilmäperiaate
- Toimittajatietojen lukitseminen
- Tekninen suojaus
Tunnistaminen
- Anomalianseuranta
- Transaktion valvonta
- Raportointikanavat
- Säännölliset tarkastukset
Vastaus
- Maksun pysäytys
- Pankkikontaktit
- Tapauksen selvitys
- Viranomaisilmoitus
Palautumisplaybookit
Valmiit toimintamallit maksupetostapausten käsittelyyn ja palautumiseen.
STOP‑maksu ja pankkikontaktit
Välitön maksun pysäytys ja pankin informointi
Tapahtumaselvitys
Tapahtuman laajuuden ja vaikutusten selvitys
Rikosilmoitus ja toimet
Viranomaisten informointi ja yhteistyö
Palautuminen ja parannukset
Kontrollien vahvistaminen ja oppiminen
Kovennetaanko maksuprosessit?
Käydään läpi riskit, kontrollit ja palautumiskyky.