Maksukontrollit ja palautumisen playbookit
Vahvista maksuprosessit ja varaudu palautumiseen – pankkikontaktit, STOP‑maksu, rikosilmoitukset.
Maksukontrollien rakentaminen
Kolmiulotteinen lähestymistapa maksupetosriskien hallintaan.
Prosessi‑ ja järjestelmäkontrollit
Nelisilmäperiaate, maksulimittien ja muutoshallinta
Koulutus ja todennus
Henkilöstökoulutus ja puhelinvahvistusprosessit
Incident‑playbookit
Valmiit toimintamallit petostapausten käsittelyyn
Palautumisplaybookit
Valmiit toimintamallit maksupetostapausten nopeaan ja tehokkaaseen käsittelyyn.
1
Maksun pysäytys
Välitön maksun pysäytys pankin kautta
- Pankin yhteyshenkilön soitto
- Maksun tunnistetietojen välitys
- Kirjallinen vahvistus
2
Tapauksen selvitys
Petoksen laajuuden ja vaikutusten selvitys
- Tapahtumien rekonstruointi
- Vaikutusten arviointi
- Todistusaineiston keruu
3
Viranomaisilmoitus
Poliisin ja muiden viranomaisten informointi
- Rikosilmoituksen teko
- Pankin ilmoitus
- Vakuutusyhtiön kontakti
4
Palautuminen
Kontrollien vahvistaminen ja oppiminen
- Haavoittuvuuksien korjaus
- Kontrollien päivitys
- Henkilöstön koulutus
Ennaltaehkäisevät kontrollit
Kattava kontrollien valikoima maksupetosriskien ennaltaehkäisyyn.
1
Tekninen suojaus
- SPF/DKIM/DMARC konfigurointi
- Anti-spoofing suodattimet
- MFA kaikille tileille
- ERP-integraatiot
2
Prosessikontrollit
- Nelisilmäperiaate maksuille
- Toimittajatietojen lukitseminen
- Maksulimittien asettaminen
- Muutosprosessien valvonta
3
Henkilöstökontrollit
- Säännöllinen petoskoulutus
- Puhelinvahvistusprosessit
- Raportointikanavat
- Simulaatiot ja testit
Tilaa maksuprosessien kovennus
Rakennamme kontrollit ja palautumisplaybookit organisaatiollesi.